假如说，如果你是个大盗/黑帮头子/贪污犯，你手上大把大把的脏钱应该怎么处理呢？

不能存银行，且不说大规模的存入会不会招来银行的疑心，警察也会直接通过这笔钱追查到你。

当然也不可能藏在家里的床底下。你是个有头有脸的大犯罪分子诶！要是赃款兑成现金，家里那点儿地方是放不下的！

最科学的办法，是尽量快速的把你的脏钱洗干净。

途经嘛……首选居然是威士忌？？

最近，一名反洗钱专家在接受采访时透露，很多发展中国家的犯罪分子，喜欢通过投资苏格兰威士忌，来洗白他们非法所得的赃款。

这名反洗钱专家，是《MoneyLandy》一书的作者——奥利维.布洛。

他在俄罗斯待了七年，担任路透社在车臣和高加索地区的记者。回到英国后，他把注意力转向乌克兰洗钱案件，但很快意识到这种情况正在全世界范围内发生。

布洛称——富人和普通人相比，生活在一个“平行的金融体系”中，正常的贸易和税收规则在这里不适用。白道人士都可以用各种方法“合理避税”了，那混黑道的则更是方法多多。

布洛向BBC旗下的苏格兰早间广播节目透露：“一旦把赃款存入你的离岸银行账户，那基本想怎么玩都行了。无论你干了啥，它们都会自由的，无缝的，隐蔽的进行流动，难以被外界察觉。”

你可以想怎么花就怎么花，没有人会意识到这是赃款。这套金融体系是十分强大的工具，可以供任何富人和不折手段的人使用。

比如说，让一些贫穷国家的统治者和既得利益者，掠夺他们自己的国家，中饱私囊。

洗钱的起源

洗钱的方式由我们熟悉的黑帮大佬阿尔卡彭创立（复习这位大佬点这里），他的犯罪团伙当年在芝加哥办了一间洗衣店，在正常营业的同时把赃款混入洗衣机的投币口里，谎报成合法收入。“洗钱”的说法由此而来。

如今的洗钱已经发展出各种各样的形态，不仅限于洗衣店交易啦。

很多金融体系脆弱，法律法规不完善的发展中国家，像是安哥拉啊，尼日利亚啊，阿根廷啊，巴西啊，这些国家的的上层建筑——军阀，财团，黑帮以及腐败官员，通过各种方法掠夺自己国家的钱财，然后在第一世界国家（本文所述的情况中，在英国）把钱洗干净。

比起房产，艺术品，超跑这些载体而言，这些强盗们更喜欢在威士忌上做文章。

威士忌和洗钱， 其实老早就有渊源。

美国出台的第一部反洗钱法，就是针对威士忌走私案的。

下面为大家介绍大名鼎鼎的克莱因诈骗案（Klein Conspiracy ）

禁酒令时期，克莱因的公司委托纽约的分销商，经过古巴的匿名机构辅助，从加拿大进口威士忌在美国本土售卖，并且给克莱因公司返还巨额的利润，因为当时卖酒普遍是现金交易，所以返还的利润中就混入了赃款。庞大的销售链条把这些赃款完美消化。

一条龙下来，走私+逃税+洗钱，一箭三雕。

正是在调查这宗案件的过程中，美国政府出台了全球第一部反洗钱法案。全球各国的反洗钱行动，陆续开始进行。

时至今日，利用威士忌洗钱的手段并没有消亡，反而衍生出了各种花样。

1，拍卖

这么想想也对，像是名画品啊，跑车啊，房地产啊这些领域早就被洗钱活动所渗透，是政府重点监控的对象。

况且，这些奢侈品自带娱乐属性，对大众的眼光有极高的吸引力。高价成交很可能成为全民热议的话题。看热闹的人越多，各种端倪就越难以掩藏。

你看去年沙特亲王和阿布扎比的王储竞拍疑似达芬奇原作的那副《救世主》最后4.5亿美元成交，不就闹得个满城风雨，被人怀疑是洗钱交易嘛？

相比之下，威士忌就低调多了。对比其他传统高端收藏品而言，威士忌的贸易，投资与拍卖的历史相对短暂，交易环境更加宽松，而且由于圈子相对较小，所以也不会引起大规模的注意，操作起来当然顺风顺水。

这么说吧，比如作为黑道老大的你，要洗40万赃款。

于是你先买他10支某些已关闭酒厂的超稀有单一年份，每支威士忌花4万块。

这时候，胆儿大的人还能炒一炒，把这几款威士忌的知名度炒高一些，价值翻个几番也是可以的。反正现在威士忌估价体系也比较混乱。

接着，10支威士忌可以通过代理机构委托给10个不同地方的拍卖行，陆续进行拍卖。

拍卖所得的款项，减去代理机构和拍卖行的佣金（常常在15%～20%以下），最后回到你兜里的钱，就是已经洗干净的合法收入了。

当然这只是基础操作，反正成交价不会低于起拍价，价格拍越高，你就越赚。把价格炒起来然后做一次假拍卖，把40万以外的赃款混入拍卖所得中，也是可行滴。

全球最贵的威士忌

Macallan Valerio Adami 60 year-old 1926

成交价：84万多英镑

由于在之前很长一段时间，在苏格兰成立的“苏格兰有限合作企业”（SLP）都是允许所有者通过离岸银行匿名账户注入资金（现在政策收紧了，但是对于没有提交身份的企业主，也并没有实质性的惩罚）。

这样一来，相当于这些企业所有人对于政府而言是隐身的。这就让他们能够更轻松的控制大批资金的流向。

通过这种方式洗钱，买卖双方一旦交易结束，不会再有进一步的社会关系，让货源的由来和金钱的流向变得更加难以追溯。

2，转口贸易

除了拍卖之外，更加隐秘的方式，则是转口贸易。

其实转口贸易洗钱的方式在各行各业都屡见不鲜。只不过有些国家对威士忌的监管本身不严，又属于小众商品，不会花大力彻查。所以让整个洗钱流程更加难以被察觉。

还是拿40万的赃款作为举例。（话说你这黑老大混的还真不怎么样）

比如说，你进口价值10万块的威士忌。但你不是从苏格兰直接购买的，而是通过新加坡的中转代理机构。

中转机构和你相互勾结通气，把酒款价格报高，再加上咨询费劳务费杂七杂八的费用，把票面价值开到40万。

你给出40万，假设中转机构服务到位，直接走DDP(完税交货)，新加坡中转机构抽成5万，苏格兰供货商扣除成本10万，你成功将25万赃款洗白并转移到国外。

这可不是空穴来风哦。

根据反洗钱大师布洛的研究成果，他在书中引用了中国反腐昌廉行动的成果案例。

他称，2014年的时候，苏格兰威士忌协会委婉的将“反腐倡廉”援引为“中国政府紧缩政策”。

在这段时间内，苏格兰威士忌原先最大的两个远东市场——中国和新加坡，销量削减了近50%。而在此前的贸易记录中，中国大多数情况下是以转口贸易的形式进口威士忌的。

可见威士忌在咱们这儿还存在过很多不可说的交易呢～

所以各位，学会了没？（免责声明：我乱讲的，你们别瞎学啊